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反洗钱专栏

国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税羁系体制机制的意见

10.23 / 2017 浏览量：

反洗钱事情部际联席聚会各成员单位：

反洗钱、反恐怖融资、反逃税（以下统称“三反”）羁系体制机制是建设中国特色社会主义法治系统和现代金融羁系系统的主要内容，，，，，，，，是推进国家治理系统和治理能力现代化、维护经济社会清静稳固的主要包管，，，，，，，，是加入全球治理、扩大金融业双向开放的主要手段。。。。。。。。反洗钱法宣布实验以来，，，，，，，，我国“三反”羁系体制机制建设取得重大希望，，，，，，，，事情效果显着，，，，，，，，与国际通行标准基本坚持一致。。。。。。。。同时也要看到，，，，，，，，相关领域仍然保存一些突出矛盾和问题，，，，，，，，主要是羁系制度尚不健全、协调相助机制仍不顺畅、跨部分数据信息共享水平不高、推行反洗钱义务的机构（以下简称反洗钱义务机构）履职能力缺乏、国际加入度和话语权与我国国际职位不相当等。。。。。。。。为深入长期推进“三反”羁系体制机制建设，，，，，，，，完善“三反”羁系步伐，，，，，，，，经国务院赞成，，，，，，，，现提出如下意见。。。。。。。。

一、总体要求

（一）指导头脑。。。。。。。。

周全贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会精神，，，，，，，，以邓小平理论、“三个代表”主要头脑、科学生长观为指导，，，，，，，，深入贯彻习近平总书记系列主要讲话精神和治国理政新理念新头脑新战略，，，，，，，，认真落实党中央、国务院决议安排，，，，，，，，坚持总体国家清静观，，，，，，，，遵照推进国家治理系统和治理能力现代化的要求，，，，，，，，完善“三反”羁系体制机制。。。。。。。。

（二）基来源则。。。。。。。。

坚持问题导向，，，，，，，，施展事情协力。。。。。。。。进一步解放头脑，，，，，，，，从基本国情和现实事情需要出发，，，，，，，，深入研究、有用解决“三反”羁系体制机制保存的问题。。。。。。。。反洗钱行政主管部分、税务机关、公安机关要切实履职，，，，，，，，国务院银行业、证券、包管监视治理机构及其他相关单位要施展事情起劲性，，，，，，，，形成“三反”协力。。。。。。。。探索建设以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础、切合国家治理需要的“三反”羁系体制机制。。。。。。。。

坚持防控为本，，，，，，，，有用化解危害。。。。。。。。开展周全科学的危害评估，，，，，，，，凭证危害水平和漫衍进一步优化羁系资源设置，，，，，，，，强化高危害领域羁系。。。。。。。。同时，，，，，，，，一直优化危害评估机制和监测剖析系统，，，，，，，，健全危害预防系统，，，，，，，，有用防控洗钱、恐怖融资和逃税危害。。。。。。。。

坚持驻足国情，，，，，，，，为双向开放提供效劳包管。。。。。。。。凭证海内洗钱、恐怖融资和逃税危害现真相形，，，，，，，，逐步建设健全“三反”执法制度和羁系规则。。。。。。。。凭证有关国际条约或者凭证一律互利原则开展国际相助。。。。。。。。忠实推行我国应当肩负的国际义务，，，，，，，，严酷执行国际标准，，，，，，，，增强跨境羁系相助，，，，，，，，切实维护我国金融机构正当权益，，，，，，，，为金融业双向开放保驾护航。。。。。。。。

坚持依法行政，，，，，，，，充分验展反洗钱义务机构主体作用。。。。。。。。依法确定相关单位职责，，，，，，，，确保各司其职，，，，，，，，主行动为，，，，，，，，严控危害。。。。。。。。重视和施展反洗钱义务机构在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防地”作用。。。。。。。。

（三）目的要求。。。。。。。。

到2020年，，，，，，，，起源形成顺应社会主义市场经济要求、适合中国国情、切合国际标准的“三反”执律例则系统，，，，，，，，建设职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”羁系协调相助机制，，，，，，，，有用防控洗钱、恐怖融资和逃税危害。。。。。。。。

二、健全事情机制

（四）增强统筹协调，，，，，，，，完善组织机制。。。。。。。。进一步完善反洗钱事情部际联席聚会制度，，，，，，，，统筹“三反”羁系事情。。。。。。。。以反洗钱事情部际联席聚会为依托，，，，，，，，强化部分间“三反”事情组织协调机制，，，，，，，，制订整体战略、主要政策和步伐，，，，，，，，推动贯彻落实，，，，，，，，指导“三反”领域国际相助，，，，，，，，增强羁系相助。。。。。。。。

（五）研究设计洗钱和恐怖融资危害评估系统，，，，，，，，建设反洗钱和反恐怖融资战略形成机制。。。。。。。。起劲施展危害评估在发明问题、完善体制机制、设置资源方面的基础性作用，，，，，，，，开展危害导向的反洗钱和反恐怖融资战略研究。。。。。。。。建设国家层面的洗钱和恐怖融资危害评估指标系统和评估机制，，，，，，，，建设由反洗钱行政主管部分、税务机关、公安机关、国家清静机关、司法机关以及国务院银行业、证券、包管监视治理机构和其他行政机关组成的洗钱和恐怖融资危害评估事情组，，，，，，，，按期开展洗钱和恐怖融资危害评估事情。。。。。。。。以危害评估发明的问题为导向，，，，，，，，制订并按期更新反洗钱和反恐怖融资战略，，，，，，，，确定反洗钱和反恐怖融资事情的阶段性目的、主要使命和重放纵措，，，，，，，，明确使命分工，，，，，，，，加大高危害领域反洗钱羁系力度。。。。。。。。建设多条理评估效果运用机制，，，，，，，，由相关单位和反洗钱义务机构凭证评估效果有针对性地完善反洗钱和反恐怖融资事情，，，，，，，，提升资源设置效率，，，，，，，，提高危害防控有用性。。。。。。。。

（六）强化线索移送和案件协查，，，，，，，，优化攻击犯法相助机制。。。。。。。。增强反洗钱行政主管部分、税务机关与监察机关、侦查机关、行政执法机关间的相同协调，，，，，，，，进一步完善可疑生意线索相助机制，，，，，，，，增强情报谈判和信息反响机制，，，，，，，，剖析洗钱、恐怖融资和逃税的形势与趋势，，，，，，，，一直优化反洗钱视察的战略、要领和手艺。。。。。。。。反洗钱行政主管部分要增强可疑生意线索移送和案件协查事情，，，，，，，，相关单位要增强对线索使用查处情形的实时反响�。。。。。。。�，，，，，，，形成攻击洗钱、恐怖融资和逃税的协力，，，，，，，，维护金融秩序和社会稳固。。。。。。。。

（七）增强羁系协调，，，，，，，，健全羁系相助机制。。。。。。。。在行业羁系规则中嵌入反洗钱羁系要求，，，，，，，，构建涵盖事前、事中、事后的完整羁系链条。。。。。。。。充分验展反洗钱事情部际联席聚会作用，，，，，，，，增强反洗钱行政主管部分和金融羁系部分之间的协调，，，，，，，，完善羁系制度、政策和步伐，，，，，，，，开展联合羁系行动，，，，，，，，共享羁系信息，，，，，，，，协调跨境羁系相助。。。。。。。。

（八）依法使用政务数据，，，，，，，，健全数据信息共享机制。。。。。。。。以依法合规为条件、资源整合为目的，，，，，，，，探索研究“三反”数据信息共享标准和统计指标系统，，，，，，，，明确相关单位的数据提供责任和数据使用权限。。。。。。。。稳步推进数据信息共享机制建设，，，，，，，，既要严酷依法行政，，，，，，，，�；； ；；；；；ど桃瞪衩睾托∥宜郊乙剑�，，，，，，，又要推进相关数据库建设，，，，，，，，勉励各方加入共享。。。。。。。。建设相关单位间的电子化网络，，，，，，，，为实现清静、高效的数据信息共享提供支持。。。。。。。。

（九）优化羁系资源设置，，，，，，，，研究完善羁系资源包管机制。。。。。。。。凭证金融领域全笼罩、特定非金融行业高危害领域重点羁系的目的，，，，，，，，适时扩大反洗钱、反恐怖融资羁系规模。。。。。。。。优化羁系资源设置与使用，，，，，，，，统筹思量“三反”羁系资源包管问题，，，，，，，，为“三反”羁系提供富足人力物力。。。。。。。。

三、完善执法制度

（十）推动研究完善相关刑事立法，，，，，，，，修改惩办洗钱犯法和恐怖融资犯法相关划定。。。。。。。。凭证我国加入的国际条约和明确允许执行的国际标准要求，，，，，，，，研究扩大洗钱罪的上游犯法规模，，，，，，，，将上游犯法本犯纳入洗钱罪的主体规模。。。。。。。。比照国际条约要求，，，，，，，，凭证我国反恐现实需要，，，，，，，，推动逐步完善有关恐怖融资犯法的刑事立法，，，，，，，，增强司法诠释事情。。。。。。。。研究建设相关司法事情激励机制，，，，，，，，提升反洗钱事情追偿效果。。。。。。。。

（十一）明确执行联合国安剖析反恐怖融资相关决议的程序。。。。。。。。建设定向金融制裁名单的认定宣布制度，，，，，，，，明确相关单位在名单提交、审议、宣布、监视执行、除名等方面的职责分工。。。。。。。。完善和细化各行政主管部分、金融羁系部分和反洗钱义务机构执行联合国安剖析反恐怖融资决议要求的程序划定和羁系步伐，，，，，，，，进一步明确资产冻结时效、规模、程序、善意第三人�；； ；；；；；ぜ跋喙刂捶ㄔ鹑危�，，，，，，，包管联合国安剖析相关决议执行时效。。。。。。。。

（十二）增强特定非金融机构危害监测，，，，，，，，探索建设特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资羁系制度。。。。。。。。增强反洗钱行政主管部分、税务机关与特定非金融行业主管部分间的协调配合，，，，，，，，亲近关注非金融领域的洗钱、恐怖融资和逃税危害转变情形，，，，，，，，对高危害行业开展危害评估，，，，，，，，研究剖析行业洗钱、恐怖融资和逃税危害漫衍及生长趋势，，，，，，，，提出“三反”羁系政策建议。。。。。。。。关于反洗钱国际标准明确提出要求的房地产中介、贵金属和珠宝玉石销售、公司效劳等行业及其他保存较高危害的特定非金融行业，，，，，，，，逐步建设反洗钱和反恐怖融资羁系制度。。。。。。。。凭证“一业一策”原则，，，，，，，，由反洗钱行政主管部分会同特定非金融行业主管部分宣布特定行业的反洗钱和反恐怖融资羁系制度，，，，，，，，凭证行业羁系现状、被羁系机构谋划特点等确定行业反洗钱和反恐怖融资羁系模式。。。。。。。�；； ；；；；Ｆ鹁⑹┱剐幸敌岷妥月勺橹淖饔茫�，，，，，，，指导行业协会制订本行业反洗钱和反恐怖融资事情指引。。。。。。。。

（十三）增强羁系政策配套，，，，，，，，健全危害防控制度。。。。。。。。研究建设各羁系部分对新建设反洗钱义务机构、非营利组织及其董事、监事和高级治理职员的反洗钱配景审查制度，，，，，，，，严酷审核提倡人、股东、现实控制人、最终受益人和董事、监事、高级治理职员配景，，，，，，，，审查资金泉源和渠道，，，，，，，，从源头上避免不法分子通过创设组织机构举行洗钱、恐怖融资和逃税活动。。。。。。。。研究种种无记名可转让有价证券的洗钱危害以及需纳入羁系的重点，，，，，，，，研究无记名可转让有价证券价值甄别和真伪核验手艺，，，，，，，，明确反洗钱行政主管部分与海关羁系分工，，，，，，，，推动对跨境携带无记名可转让有价证券的羁系及转达制度尽快出台。。。。。。。。制订海关向反洗钱行政主管部分、公安机关、国家清静机关转达跨境携带现金信息的详细程序，，，，，，，，完善跨境异常资金监测制度。。。。。。。。

四、健全预防步伐

（十四）建设健全防控危害为本的羁系机制，，，，，，，，指导反洗钱义务机构有用化解危害。。。。。。。。以有用防控危害为目的，，，，，，，，一连优化反洗钱羁系政策框架，，，，，，，，合理确定反洗钱羁系危害容忍度，，，，，，，，建设健全羁系政策传导机制，，，，，，，，催促、指导、激励反洗钱义务机构起劲自动增强洗钱和恐怖融资危害治理，，，，，，，，充分验展其在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防地”作用。。。。。。。。综合运用反洗钱羁系政策工具，，，，，，，，推行分类羁系，，，，，，，，完善危害预警和应急处置惩罚机制，，，，，，，，切实强化对高危害市场、高危害营业和高危害机构的反洗钱羁系。。。。。。。。

（十五）强化法人羁系步伐，，，，，，，，提升羁系事情效率。。。。。。。。反洗钱行政主管部分和国务院银行业、证券、包管监视治理机构要增强反洗钱羁系，，，，，，，，以增进反洗钱义务机构自我治理、自主治理危害为目的，，，，，，，，逐步建设健全法人羁系框架。。。。。。。。围绕法人机构和分支机构、集团公司和子公司在危害治理中的差别定位和功效，，，，，，，，对反洗钱羁系政策适度分层分类。。。。。。。。增强反洗钱义务机构总部内控机制要求，，，，，，，，强化董事、监事和高级治理职员责任，，，，，，，，催促反洗钱义务机构提高推行反洗钱义务的执行力。。。。。。。。探索建设与法人羁系相顺应的羁系分工相助机制，，，，，，，，搭建知足法人羁系需要的手艺平台，，，，，，，，逐步实现反洗钱羁系信息跨区域共享。。。。。。。。在严酷遵守保密划定的条件下，，，，，，，，研究建设反洗钱义务机构之间的反洗钱事情信息交流平台和交流机制。。。。。。。。

（十六）健全监测剖析系统，，，，，，，，提升监测剖析水平。。。。。。。。一直拓宽反洗钱监测剖析数据信息泉源，，，，，，，，依法推动数据信息在相关单位间的双向流动和共享。。。。。。。。强化反洗钱监测剖析事情的组织协调，，，，，，，，有针对性地做好对重点领域、重点地区、重点人群的监测剖析事情。。。。。。。。一直延伸反洗钱羁系触角，，，，，，，，将相关单位关于可疑生意报告信息使用情形的反响信息和评价意见，，，，，，，，作为反洗钱行政主管部分开展反洗钱义务机构可疑生意报告评价事情的主要依据。。。。。。。。富厚非现场羁系政策工具，，，，，，，，填补书面审查事情的缺乏。。。。。。。。施展会计师事务所、状师事务所等专业效劳机构在反洗钱监测预警和依法处置惩罚中的起劲作用，，，，，，，，研究专业效劳机构有关反洗钱的制度步伐。。。。。。。。

（十七）勉励立异和坚守底线并重，，，，，，，，妥善应对陪同新营业和新业态泛起的危害。。。。。。。。建设健全反洗钱义务机构洗钱和恐怖融资危害自评估制度，，，，，，，，对新产品、新营业、新手艺、新渠道爆发的洗钱和恐怖融资危害自主举行一连识别和评估，，，，，，，，动态监测市场危害转变，，，，，，，，完善有关反洗钱羁系要求。。。。。。。。强化反洗钱义务机构自主治理危害的责任，，，，，，，，反洗钱义务机构推出新产品、新营业前，，，，，，，，须开展洗钱和恐怖融资危害自评估，，，，，，，，并凭证危害评估效果接纳有用的危害防控步伐。。。。。。。。勉励反洗钱义务机构使用大数据、云盘算等新手艺提升反洗钱和反恐怖融资事情有用性。。。。。。。。

（十八）完善跨境异常资金监控机制，，，，，，，，预防攻击跨境金融犯法活动。。。。。。。。以增强异常生意监测为切入点，，，，，，，，综合运用外汇生意监测、跨境人民币生意监测和反洗钱资金生意监测等信息，，，，，，，，实时发明跨境洗钱和恐怖融资危害。。。。。。。。遵照反洗钱国际标准有关支付整理透明度的要求，，，，，，，，指导金融机构增强危害治理，，，，，，，，增强跨境人民币整理系统的“三反”监测预警功效，，，，，，，，维护人民币支付整理系统的优异声誉，，，，，，，，降低金融机构跨境营业危害。。。。。。。。

（十九）建设健全培训教育机制，，，，，，，，作育建设专业人才步队。。。。。。。。建设周全笼罩种种反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，，，，，，，，提升相关职员反洗钱事情水平。。。。。。。�；； ；；；；Ｆ鹁⒚憷⒁旆聪辞嘌到逃问剑�，，，，，，，充分使用现代科技手段扩大受众规模，，，，，，，，加大对下层职员的教育培训力度。。。。。。。。

五、重办违法犯法活动

（二十）有用整合稽察资源，，，，，，，，严肃攻击涉税违法犯法。。。。。。。。建设健全随机抽查制度和案源治理制度，，，，，，，，增强稽察质效。。。。。。。。推行危害治理导向下的定向稽察模式，，，，，，，，增强稽察的精准性和震慑力。。。。。。。。提防和攻击税基侵蚀及利润转移。。。。。。。。在天下规模内开展跨部分、跨区域专项攻击行动，，，，，，，，联合查处一批骗取出口退税和虚开增值税专用发票重大案件，，，，，，，，摧毁一批职业化犯法团伙和网络，，，，，，，，重办一批违法犯法企业和职员，，，，，，，，挽回国家税款损失，，，，，，，，有用阻止骗取出口退税和虚开增值税专用发票违法犯法活动高发多发势头，，，，，，，，维护国家税收秩序和税收清静。。。。。。。。

（二十一）建设攻击关税违法犯法活动相助机制。。。。。。。。增强反洗钱行政主管部分与海关缉私部分的协作配合，，，，，，，，协力攻击偷逃关税违法犯法活动。。。。。。。。反洗钱行政主管部分要与海关缉私部分联合开展有关偷逃关税不法资金流动特征模子的研究，，，，，，，，提升对偷逃关税违法犯法资金线索的监测剖析能力，，，，，，，，实时向海关缉私部分转达；； ；；；；；会同国务院银行业监视治理机构起劲协助海关缉私部分攻击偷逃关税违法犯法活动资金生意，，，，，，，，扩大攻击偷逃关税违法犯法活动效果，，，，，，，，形成攻击协力。。。。。。。。海关缉私部分要实时将事情中发明的洗钱活动线索转达反洗钱行政主管部分及相关有权机关，，，，，，，，起劲协助反洗钱行政主管部分及相关有权机关开展事情。。。。。。。。

（二十二）加大反洗钱视察事情力度，，，，，，，，建设健全洗钱类型剖析事情机制。。。。。。。。进一步规范反洗钱视察事情程序，，，，，，，，完善反洗钱视察流程，，，，，，，，优化视察手段，，，，，，，，增强可疑生意线索剖析研判，，，，，，，，增强反洗钱视察和线索移送，，，，，，，，起劲配合有权机关的协查请求，，，，，，，，一直增强反洗钱视察事情实效。。。。。。。。增强洗钱类型剖析和危害提醒，，，，，，，，指导反洗钱义务机构开展洗钱类型剖析，，，，，，，，实时向反洗钱义务机构宣布洗钱危害提醒，，，，，，，，催促反洗钱义务机构增强危害预警。。。。。。。。

六、深化国际相助

（二十三）做好反洗钱和反恐怖融资互评估，，，，，，，，树立优异国际形象。。。。。。。。切实推行成员义务，，，，，，，，起劲做好金融行动特殊事情组（FATF）反洗钱和反恐怖融资互评估。。。。。。。。将国际组织评估作为完善和刷新反洗钱事情的主要契机，，，，，，，，组织发动相关单位和反洗钱义务机构，，，，，，，，严酷比照反洗钱国际标准，，，，，，，，连系我国现真相形，，，，，，，，切实提高反洗钱事情合规性和有用性。。。。。。。。

（二十四）深化反洗钱国际相助，，，，，，，，增进我国总体战略安排顺遂实验。。。。。。。。进一步深入加入反洗钱国际标准研究、制订和监视执行，，，，，，，，起劲加入反洗钱国际（区域）组织内部治理刷新和重大决议，，，，，，，，提升我国在反洗钱国际（区域）组织中的话语权和影响力。。。。。。。。继续增强反洗钱双边交流与相助，，，，，，，，推进中美反洗钱和反恐怖融资羁系相助。。。。。。。。建设与部分重点国家（地区）的反洗钱羁系相助机制，，，，，，，，催促指导中资金融机构及其外洋分支机构提升反洗钱事情谊识和水平，，，，，，，，维护其正当权益。。。。。。。。配合“一带一起”建议，，，，，，，，做好与周边国家（地区）的反洗钱交流与相助。。。。。。。。增强相同协调，，，，，，，，稳步推进加入埃格蒙特集团相关事情。。。。。。。。使用国际金融情报交流平台，，，，，，，，拓展反洗钱情报渠道。。。。。。。。

（二十五）深化反逃税国际相助，，，，，，，，维护我国税收权益。。。。。。。。深度加入二十国集团税制刷新效果转化，，，，，，，，起劲加入国际税收规则制订，，，，，，，，起劲发出中国声音，，，，，，，，提出中国计划，，，，，，，，孝顺中国智慧，，，，，，，，切实提升中国税务话语权。。。。。。。。增强双多边税收相助，，，，，，，，充分验展国际税收信息交流的作用，，，，，，，，提高税收透明度，，，，，，，，严肃攻击国际逃避税，，，，，，，，充分验展反逃避税对反洗钱的起劲作用，，，，，，，，同时运用好反洗钱机制，，，，，，，，一直提高反逃避税的精准度。。。。。。。。

七、创立优异社会气氛

（二十六）增强自律治理，，，，，，，，充分验展自律组织起劲作用。。。。。。。。各主管部分要指导相关行业协会起劲加入“三反”事情，，，，，，，，制订反洗钱自律规则和事情指引，，，，，，，，增强自律治理，，，，，，，，强化反洗钱义务机构遵法、诚信、自律意识，，，，，，，，推动反洗钱义务机构起劲加入和配合“三反”事情，，，，，，，，增进反洗钱义务机构之间交流信息和履历，，，，，，，，营造起劲康健的反洗钱合规情形。。。。。。。。

（二十七）一连开展宣布道育，，，，，，，，提升社会公众加入配合意识。。。。。。。。建设常态化的“三反”宣布道育机制，，，，，，，，向社会公众普及“三反”基本知识，，，，，，，，提醒危害，，，，，，，，提高社会公众自我�；； ；；；；；つ芰Α�。。。。。。。接纳无邪多样的形式开展宣布道育，，，，，，，，提升社会公众“三反”意识，，，，，，，，增强其自动配合“三反”事情的意愿，，，，，，，，为开展“三反”事情营造优异气氛。。。。。。。。
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