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政策规则

中华人民共和国反洗钱法

01.12 / 2010 凯时KB88期货 浏览量：
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中华人民共和国反洗钱法

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????目　录

????第一章　总　则

????第二章　反洗钱监视治理

????第三章　金融机构反洗钱义务

????第四章　反洗钱视察

????第五章　反洗钱国际相助

????第六章　执法责任

????第七章　附　则

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第一章　总　则

????第一条　为了预防洗钱活动，，，，，，，，维护金融秩序，，，，，，，，阻止洗钱犯法及相关犯法，，，，，，，，制订本法。。。。。。。

????第二条　本法所称反洗钱，，，，，，，，是指为了预防通过种种方法掩饰、遮掩毒品犯法、黑社会性子的组织犯法、恐怖活动犯法、走私犯法、贪污行贿犯法、破损金融治理秩序犯法、金融诈骗犯法等犯法所得及其收益的泉源和性子的洗钱活动，，，，，，，，遵照本规则定接纳相关步伐的行为。。。。。。。

????第三条　在中华人民共和国境内设立的金融机构和凭证划定应当推行反洗钱义务的特定非金融机构，，，，，，，，应当依法接纳预防、监控步伐，，，，，，，，建设健全客户身份识别制度、客户身份资料和生意纪录生涯制度、大额生意和可疑生意报告制度，，，，，，，，推行反洗钱义务。。。。。。。

????第四条　国务院反洗钱行政主管部分认真天下的反洗钱监视治理事情。。。。。。。国务院有关部分、机构在各自的职责规模内推行反洗钱监视治理职责。。。。。。。

????国务院反洗钱行政主管部分、国务院有关部分、机构和司法机关在反洗钱事情中应当相互配合。。。。。。。

????第五条　对依法推行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和生意信息，，，，，，，，应当予以保密；；；非依执法划定，，，，，，，，不得向任何单位和小我私家提供。。。。。。。

????反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监视治理职责的部分、机构推行反洗钱职责获得的客户身份资料和生意信息，，，，，，，，只能用于反洗钱行政视察。。。。。。。

????司法机关遵照本法获得的客户身份资料和生意信息，，，，，，，，只能用于反洗钱刑事诉讼。。。。。。。

????第六条　推行反洗钱义务的机构及其事情职员依法提交大额生意和可疑生意报告，，，，，，，，受执法�；；；�。。。。。。。

????第七条　任何单位和小我私家发明洗钱活动，，，，，，，，有权向反洗钱行政主管部分或者公安机关举报。。。。。。。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。。。。。。。

第二章　反洗钱监视治理

????第八条　国务院反洗钱行政主管部分组织、协调天下的反洗钱事情，，，，，，，，认真反洗钱的资金监测，，，，，，，，制订或者会同国务院有关金融监视治理机构制订金融机构反洗钱规章，，，，，，，，监视、检查金融机构推行反洗钱义务的情形，，，，，，，，在职责规模内视察可疑生意活动，，，，，，，，推行执法和国务院划定的有关反洗钱的其他职责。。。。。。。

????国务院反洗钱行政主管部分的派出机构在国务院反洗钱行政主管部分的授权规模内，，，，，，，，对金融机构推行反洗钱义务的情形举行监视、检查。。。。。。。

????第九条　国务院有关金融监视治理机构加入制订所监视治理的金融机构反洗钱规章，，，，，，，，对所监视治理的金融机构提出凭证划定建设健全反洗钱内部控制制度的要求，，，，，，，，推行执法和国务院划定的有关反洗钱的其他职责。。。。。。。

????第十条　国务院反洗钱行政主管部分设立反洗钱信息中心，，，，，，，，认真大额生意和可疑生意报告的吸收、剖析，，，，，，，，并凭证划定向国务院反洗钱行政主管部分报告剖析效果，，，，，，，，推行国务院反洗钱行政主管部分划定的其他职责。。。。。。。

????第十一条　国务院反洗钱行政主管部分为推行反洗钱资金监测职责，，，，，，，，可以从国务院有关部分、机构获取所必需的信息，，，，，，，，国务院有关部分、机构应当提供。。。。。。。

????国务院反洗钱行政主管部分应当向国务院有关部分、机构按期转达反洗钱事情情形。。。。。。。

????第十二条　海关发明小我私家收支境携带的现金、无记名有价证券凌驾划定金额的，，，，，，，，应当实时向反洗钱行政主管部分转达。。。。。。。

????前款应当转达的金额标准由国务院反洗钱行政主管部分会同海关总署划定。。。。。。。

????第十三条　反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监视治理职责的部分、机构发明涉嫌洗钱犯法的生意活动，，，，，，，，应当实时向侦查机关报告。。。。。。。

????第十四条　国务院有关金融监视治理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，，，，，，，，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的计划；；；关于不切合本规则定的设立申请，，，，，，，，不予批准。。。。。。。

第三章　金融机构反洗钱义务

????第十五条　金融机构应当遵照本规则定建设健全反洗钱内部控制制度，，，，，，，，金融机构的认真人应当对反洗钱内部控制制度的有用实验认真。。。。。。。

????金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构认真反洗钱事情。。。。。。。

????第十六条　金融机构应当凭证划定建设客户身份识别制度。。。。。。。

????金融机构在与客户建设营业关系或者为客户提供划定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，，，，，，，，应当要求客户出示真实有用的身份证件或者其他身份证实文件，，，，，，，，举行核对并挂号。。。。。。。

????客户由他人署理办理营业的，，，，，，，，金融机构应当同时对署理人和被署理人的身份证件或者其他身份证实文件举行核对并挂号。。。。。。。

????与客户建设人身包管、信托等营业关系，，，，，，，，条约的受益人不是客户自己的，，，，，，，，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证实文件举行核对并挂号。。。。。。。

????金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者与其举行生意，，，，，，，，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。。。。。。。

????金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有用性或者完整性有疑问的，，，，，，，，应当重新识别客户身份。。。。。。。

????任何单位和小我私家在与金融机构建设营业关系或者要求金融机构为其提供一次性金融效劳时，，，，，，，，都应当提供真实有用的身份证件或者其他身份证实文件。。。。。。。

????第十七条　金融机构通过第三方识别客户身份的，，，，，，，，应当确保第三方已经接纳切合本法要求的客户身份识别步伐；；；第三方未接纳切合本法要求的客户身份识别步伐的，，，，，，，，由该金融机构肩负未推行客户身份识别义务的责任。。。。。。。

????第十八条　金融机构举行客户身份识别，，，，，，，，以为须要时，，，，，，，，可以向公安、工商行政治理等部分核实客户的有关身份信息。。。。。。。

????第十九条　金融机构应当凭证划定建设客户身份资料和生意纪录生涯制度。。。。。。。

????在营业关系存续时代，，，，，，，，客户身份资料爆发变换的，，，，，，，，应当实时更新客户身份资料。。。。。。。

????客户身份资料在营业关系竣事后、客户生意信息在生意竣事后，，，，，，，，应当至少生涯五年。。。。。。。

????金融机构休业息争散时，，，，，，，，应当将客户身份资料和客户生意信息移交国务院有关部分指定的机构。。。。。。。

????第二十条　金融机构应当凭证划定执行大额生意和可疑生意报告制度。。。。。。。

????金融机构办理的单笔生意或者在划定限期内的累计生意凌驾划定金额或者发明可疑生意的，，，，，，，，应当实时向反洗钱信息中心报告。。。。。。。

????第二十一条　金融机构建设客户身份识别制度、客户身份资料和生意纪录生涯制度的详细步伐，，，，，，，，由国务院反洗钱行政主管部分会同国务院有关金融监视治理机构制订。。。。。。。金融机构大额生意和可疑生意报告的详细步伐，，，，，，，，由国务院反洗钱行政主管部分制订。。。。。。。

????第二十二条　金融机构应当凭证反洗钱预防、监控制度的要求，，，，，，，，开展反洗钱培训和宣传事情。。。。。。。

第四章　反洗钱视察

????第二十三条　国务院反洗钱行政主管部分或者其省一级派出机构发明可疑生意活动，，，，，，，，需要调审核实的，，，，，，，，可以向金融机构举行视察，，，，，，，，金融机构应当予以配合，，，，，，，，如实提供有关文件和资料。。。。。。。

????视察可疑生意活动时，，，，，，，，视察职员不得少于二人，，，，，，，，并出示正当证件和国务院反洗钱行政主管部分或者其省一级派出机构出具的视察通知书。。。。。。。视察职员少于二人或者未出示正当证件和视察通知书的，，，，，，，，金融机构有权拒绝视察。。。。。。。

????第二十四条　视察可疑生意活动，，，，，，，，可以询问金融机构有关职员，，，，，，，，要求其说明情形。。。。。。。

????询问应当制作询问笔萍。。。。。。。询问笔萍应当交被询问人核对。。。。。。。纪录有遗漏或者过失的，，，，，，，，被询问人可以要求增补或者更正。。。。。。。被询问人确认笔录无误后，，，，，，，，应当署名或者盖章；；；视察职员也应当在笔录上署名。。。。。。。

????第二十五条　视察中需要进一步核查的，，，，，，，，经国务院反洗钱行政主管部分或者其省一级派出机构的认真人批准，，，，，，，，可以查阅、复制被视察工具的账户信息、生意纪录和其他有关资料；；；对可能被转移、隐藏、改动或者毁损的文件、资料，，，，，，，，可以予以封存。。。。。。。

????视察职员封存文件、资料，，，，，，，，应当会同在场的金融机构事情职员查点清晰，，，，，，，，就地开列清简单式二份，，，，，，，，由视察职员和在场的金融机构事情职员署名或者盖章，，，，，，，，一份交金融机构，，，，，，，，一份附卷备查。。。。。。。

????第二十六条　经视察仍不可扫除洗钱嫌疑的，，，，，，，，应当连忙向有统领权的侦查机关报案。。。。。。。�？ ？？？？？？突б蠼硬焖婕暗恼嘶ё式鹱惩獾�，，，，，，，，经国务院反洗钱行政主管部分认真人批准，，，，，，，，可以接纳暂时冻结步伐。。。。。。。

????侦查机关接到报案后，，，，，，，，对已遵照前款划定暂时冻结的资金，，，，，，，，应当实时决议是否继续冻结。。。。。。。侦查机关以为需要继续冻结的，，，，，，，，遵照刑事诉讼法的划定接纳冻结步伐；；；以为不需要继续冻结的，，，，，，，，应当连忙通知国务院反洗钱行政主管部分，，，，，，，，国务院反洗钱行政主管部分应当连忙通知金融机构扫除冻结。。。。。。。

????暂时冻结不得凌驾四十八小时。。。。。。。金融机构在凭证国务院反洗钱行政主管部分的要求接纳暂时冻结步伐后四十八小时内，，，，，，，，未接到侦查机关继续冻结通知的，，，，，，，，应当连忙扫除冻结。。。。。。。

第五章　反洗钱国际相助

????第二十七条　中华人民共和国凭证缔结或者加入的国际条约，，，，，，，，或者凭证一律互惠原则，，，，，，，，开展反洗钱国际相助。。。。。。。

????第二十八条　国务院反洗钱行政主管部分凭证国务院授权，，，，，，，，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱相助，，，，，，，，依法与境外反洗钱机构交流与反洗钱有关的信息和资料。。。。。。。

????第二十九条　涉及追究洗钱犯法的司法协助，，，，，，，，由司法机关遵照有关执法的划定办理。。。。。。。

第六章　执法责任

????第三十条　反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监视治理职责的部分、机构从事反洗钱事情的职员有下列行为之一的，，，，，，，，依法给予行政处分：

????（一）违反划定举行检查、视察或者接纳暂时冻结步伐的；；；

????（二）泄露因反洗钱知悉的国家神秘、商业神秘或者小我私家隐私的；；；

????（三）违反划定对有关机构和职员实验行政处分的；；；

????（四）其他不依法推行职责的行为。。。。。。。

????第三十一条　金融机构有下列行为之一的，，，，，，，，由国务院反洗钱行政主管部分或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期纠正；；；情节严重的，，，，，，，，建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接认真的董事、高级治理职员和其他直接责任职员给予纪律处分：

????（一）未凭证划定建设反洗钱内部控制制度的；；；

????（二）未凭证划定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构认真反洗钱事情的；；；

????（三）未凭证划定对职工举行反洗钱培训的。。。。。。。

????第三十二条　金融机构有下列行为之一的，，，，，，，，由国务院反洗钱行政主管部分或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期纠正；；；情节严重的，，，，，，，，处二十万元以上五十万元以下罚�？ ？？？？？？�，，，，，，，，并对直接认真的董事、高级治理职员和其他直接责任职员，，，，，，，，处一万元以上五万元以下罚�？ ？？？？？？睿�

????（一）未凭证划定推行客户身份识别义务的；；；

????（二）未凭证划定生涯客户身份资料和生意纪录的；；；

????（三）未凭证划定报送大额生意报告或者可疑生意报告的；；；

????（四）与身份不明的客户举行生意或者为客户开立匿名账户、假名账户的；；；

????（五）违反保密划定，，，，，，，，泄露有关信息的；；；

????（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、视察的；；；

????（七）拒绝提供视察质料或者居心提供虚伪质料的。。。。。。。

????金融机构有前款行为，，，，，，，，致使洗钱效果爆发的，，，，，，，，处五十万元以上五百万元以下罚�？ ？？？？？？�，，，，，，，，并对直接认真的董事、高级治理职员和其他直接责任职员处五万元以上五十万元以下罚�？ ？？？？？？�；；；情节特殊严重的，，，，，，，，反洗钱行政主管部分可以建议有关金融监视治理机构责令休业整理或者吊销其谋划允许证。。。。。。。

????对有前两款划定情形的金融机构直接认真的董事、高级治理职员和其他直接责任职员，，，，，，，，反洗钱行政主管部分可以建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构给予纪律处分，，，，，，，，或者建议依法作废其任职资格、榨取其从事有关金融行业事情。。。。。。。

????第三十三条　违反本规则定，，，，，，，，组成犯法的，，，，，，，，依法追究刑事责任。。。。。。。

第七章　附　则

????第三十四条　本法所称金融机构，，，，，，，，是指依法设立的从事金融营业的政策性银行、商业银行、信用相助社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、包管公司以及国务院反洗钱行政主管部分确定并宣布的从事金融营业的其他机构。。。。。。。

????第三十五条　应当推行反洗钱义务的特定非金融机构的规模、其推行反洗钱义务和对其监视治理的详细步伐，，，，，，，，由国务院反洗钱行政主管部分会同国务院有关部分制订。。。。。。。

????第三十六条　对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；；；其他执法尚有划定的，，，，，，，，适用其划定。。。。。。。

????第三十七条　本法自2007年1月1日起施行。。。。。。。

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